Tout ce que vous devez savoir sur une plateforme d'échange STO

Les security tokens ont bouleversé l'écosystème des cryptomonnaies. La popularité croissante des offres de security tokens (STO) a accru la demande pour les plateformes d'échange de STO ; de nombreuses entreprises et particuliers développent leurs propres plateformes. Plateforme d'échange STO pour profiter de la popularité croissante de STO.

Si vous êtes nouveau dans le monde des cryptomonnaies, ou probablement pas actif sur le marché des STO, vous vous posez peut-être des questions sur ce qu'est la tokenisation ou STO. Dans cet article, nous avons abordé les titres, les titres tokenisés et les plateformes d'échange de security tokens afin de vous aider à comprendre l'écosystème des STO.

Que sont les valeurs mobilières ?

Selon Investopedia - "Le terme « titre » désigne un instrument financier fongible et négociable qui détient une certaine valeur monétaire. Il représente une participation dans une société cotée en bourse (par le biais d'actions), une relation de créancier avec un organisme gouvernemental ou une société (par la détention d'une obligation de cette entité) ou un droit de propriété (par le biais d'une option).

Les titres peuvent inclure, sans toutefois s’y limiter :

• Actions : incarnent la propriété partielle d'une société publique
• Options : Représentation des droits de propriété
• Obligations : Financement par emprunt, émis par des organisations telles que les gouvernements, les États et les municipalités, mais aussi par des organisations privées
• Fonds négociés en bourse (ETF)
• Fiducies de placement immobilier (FPI)
• Fonds indiciels

Pourquoi les investisseurs achètent-ils des titres ?

Il existe principalement deux raisons pour lesquelles un investisseur achèterait des titres.

• Les investisseurs s’attendent à ce que la valeur du titre génère un profit une fois celui-ci vendu.
• Les investisseurs s’intéressent aux droits car le titre leur donne accès aux versements de dividendes, aux intérêts et à la vente appréciée à l’échéance (obligations) ou aux droits de vote.

La fongibilité et la négociabilité sont deux attributs clés des STO. Les actifs fongibles sont interchangeables avec d'autres biens ou actifs individuels, ce qui simplifie encore les processus d'échange et de négociation. En revanche, un « titre » est un instrument financier adossé à une classe d'actifs tangibles et réels, comme le chiffre d'affaires ou le résultat d'exploitation d'une entreprise. Il présente ainsi les informations de propriété du produit dans lequel les investisseurs investissent.

Les avantages de la tokenisation des titres

Les security tokens sont globalement similaires aux titres traditionnels, à une différence près : la tokenisation de ces actifs. Ce phénomène est intéressant, car la modernisation technologique apportée par la blockchain améliorera la dynamique des titres traditionnels, propulsant l'infrastructure obsolète de ce secteur vers un niveau supérieur. Les avantages de la tokenisation des titres incluent :

• Programmabilité des titres (versements automatisés de dividendes, protocoles de vote intégrés, conformités réglementaires telles que les rapports, les procédures KYC et AML)
• Transférabilité accrue de la propriété
• Interopérabilité des titres non liés
• Négociation de titres 24 heures sur 24
• Réductions drastiques des coûts grâce à la suppression des intermédiaires
• Fractionnement des titres et des actifs qu'ils représentent
• Augmentation majeure du bassin d'investisseurs potentiels (mondiaux)
• Transparence immuable

Différents types de jetons

• Jetons utilitaire :

Ils représentent l'accès aux produits et services d'une entreprise fournis par le réseau. Ils sont conçus comme des achats et non comme des investissements.

• Jetons de paiement :

Également connus sous le nom de crypto-monnaies transactionnelles, les jetons de paiement sont basés sur la Blockchain, qui agit comme une monnaie numérique créée comme une alternative aux monnaies traditionnelles pour effectuer des transactions financières.

• Tokens de sécurité

Les Security Tokens sont similaires aux titres traditionnels, notamment les actions, les obligations et les options. De plus, ils bénéficient d'une forte mise à niveau technologique, leur offrant le potentiel de transformer le secteur financier.

Qu'est-ce qu'une plateforme d'échange STO ?

Les titres traditionnels étant voués à évoluer technologiquement, l'infrastructure d'échange de ces actifs évolue également. Les titres peuvent être achetés et vendus via :

• Maisons de courtage
• Directement auprès de la société émettrice
• Banks
• D'égal à égal

Une plateforme d'échange de jetons de sécurité est une plateforme qui facilite l'achat et la vente de jetons de sécurité pour les investisseurs. Cette plateforme nécessite une infrastructure technologique entièrement nouvelle, mais reste soumise aux règles et réglementations d'une plateforme traditionnelle.

Étant donné qu'une plateforme d'échange de STO est conçue de toutes pièces, son architecture permet de résoudre tous les problèmes d'une plateforme traditionnelle. Bien que les plateformes d'échange de security tokens soient soumises à des contraintes juridiques, la technologie blockchain et les tokens jouissent d'un fort attrait mondial. Grâce à des cadres réglementaires renforcés, ces plateformes peuvent offrir des possibilités d'investissement à un large public.

L'infrastructure sous-jacente étant la Blockchain, la propriété des jetons est intégrée au jeton lui-même, ce qui rend la transférabilité encore plus sûre et instantanée, ce que les organisations de négociation de titres traditionnelles ne peuvent pas fournir.

L'avantage le plus prometteur d'un jeton de sécurité est la programmabilité des titres. Plateforme d'échange STO, de nombreux services actuellement fournis par les intermédiaires (souscription, conformité réglementaire, obligations KYC et AML, assurances et sécurité) peuvent être automatisés et fournis via des contrats intelligents et la technologie Blockchain.

Pour résumer, l’augmentation de la popularité des jetons de sécurité a conduit à un besoin indispensable d’une plateforme d’échange de jetons de sécurité pour échanger ces jetons.