Pourquoi les marchés de prédiction deviennent-ils les nouveaux échanges décentralisés d’informations ?

Lorsqu'un des plus grands groupes financiers commence à parler de « marchés de prédiction décentralisés », on sait qu'il a dépassé les niches. Les analystes de Bernstein affirment désormais que « les rails blockchain, l'analyse par l'IA et les flux d'actualité » ne sont pas seulement des tendances adjacentes, mais fusionnent au sein d'une catégorie de marché cryptographique appelée « plateformes de prédiction ». Il ne s'agit pas d'un simple engouement suscité par les élections présidentielles américaines puis s'estompé, mais d'une opportunité, mieux vaut saisir plus tôt. Cette croissance explosive est due à l'adoption croissante des cryptomonnaies, des actions et des paris événementiels. 

Que sont les marchés de prédiction ?

Les plateformes de prédiction permettent aux utilisateurs d'échanger des actions en fonction d'événements futurs, comme la politique, le cours des cryptomonnaies, le sport, les hausses de taux de la Fed, les procès de célébrités, les liaisons extraconjugales, les grossesses, etc. Au lieu d'acheter des actions d'une entreprise, les participants achètent des actions « Oui » ou « Non » liées à un résultat. 

• Si l’événement se produit, les actions « Oui » se stabilisent à 1 $.
• Dans le cas contraire, les actions « Non » se règlent à 1 $. 
• Les prix intermédiaires reflètent la probabilité que le marché attribue à cet événement. 

Exemple :

• Un marché liquide en bourse pourrait être : Le Bitcoin clôturera-t-il au-dessus de 115 000 $ le 30 octobre ?
• Si vous achetez une action YES et que Bitcoin clôture au-dessus de 115 000 $, votre action rapporte 1 $
• Si ce n’est pas le cas, votre action OUI vaut 0 $ (et les détenteurs d’actions NON reçoivent ce 1 $ à la place).
• Le prix du marché des actions YES (disons 0.65 $) reflète la probabilité que les traders attribuent à la survenance de cet événement. 
  • 0.65 = 65 % de chances de OUI.
  • 0.35 $ = 35 % de chances de NON (puisque leur somme est toujours égale à 1 $).

Lisez aussi: Plateformes de prédiction : la révolution du développement de logiciels d'échange

Pourquoi créer des marchés de prédiction décentralisés comme Polymarkets, Kalshi, Robinhood ?

• Demande prouvée du marché : Polymarket enregistre régulièrement des volumes mensuels de plusieurs dizaines de millions de dollars. Ce qui a commencé comme de simples paris annexes fusionne désormais avec la macroéconomie, les marchés et les médias. Plus de 200 millions de dollars sur Polymarkets et 85 millions de dollars sur Kalshi Les échanges ont été influencés par la décision de la Fed de baisser les taux et par l'annonce ou non de la grossesse de Taylor Swift cette année. De nombreux marchés liquides, liés au sport, aux événements people ou aux cryptomonnaies, gagnent du terrain. 
• Au-delà du jeu : Comme indiqué précédemment, les plateformes de prédiction décentralisées ne se limitent pas aux autres applications de paris. De nombreuses entreprises et marchés s'appuient sur ces plateformes qui révèlent la vérité. Les entreprises utilisent également les marchés de prédiction en interne pour prévoir les ventes, le succès des produits ou même les échéanciers des projets. 

• Monétisation des données : La tarification des résultats est en soi une donnée précieuse sur laquelle s'appuient les fonds spéculatifs, les chercheurs et les médias. Ces données peuvent être monétisées et vendues à des entreprises pertinentes, générant ainsi des millions de dollars. 

• Intégration DeFi : Les marchés de prédiction peuvent être intégrés aux protocoles de prêt, de garantie, de jalonnement et autres pour une liquidité accrue. Les actions « OUI » ou « NON » ne sont que des jetons sur la chaîne et, comme tout autre jeton, elles peuvent être
  • Staké dans un pool de liquidités pour un rendement ou un revenu passif
  • Utilisé comme garantie emprunter des pièces stables
  • Négociés sur les marchés secondaires pour la liquidité

En étant connectés à l’économie DeFi au sens large, ils font plus que simplement être conservés dans des portefeuilles jusqu’au règlement. 

• Vents favorables en matière de réglementation : Ces marchés ne sont peut-être pas aussi répandus que les marchés des cryptomonnaies, mais Bernstein et d'autres institutions discutent ouvertement des marchés de prédiction. Cela témoigne d'une clarification réglementaire imminente, dont les entrepreneurs peuvent profiter rapidement s'ils commencent à se développer dès aujourd'hui. 

• Engagement collant : Contrairement aux transactions au comptant ou à terme, les marchés de prédiction lient les utilisateurs à des récits en cours tels que les élections, les saisons sportives, les cycles politiques et bien plus encore, entraînant des participations et des enregistrements répétés. 

Une passerelle pour les utilisateurs institutionnels : Les fonds spéculatifs utilisent déjà les données Polymarket pour identifier les opportunités. Il s'agit d'une passerelle vers les produits de données B2B, générant ainsi une excellente source de revenus.

Comment créer votre marché de prédiction en chaîne

Rappel : Vous ne créez pas un autre site de paris, mais un ensemble de systèmes coordonnés garantissant la fiabilité, la fiabilité et la liquidité des résultats de trading. Que vous utilisiez une plateforme de prédiction en marque blanche ou que vous la développiez de A à Z, elle doit comporter ces quatre éléments clés pour être fonctionnelle :

1. Contrats intelligents:

Cette couche logique principale valide et automatise les éléments suivants :

• Tokenisation Oui/Non : Chaque résultat est tokenisé en actifs négociables qui se règlent à 1 $ ou 1 $.

• Résolution d'événements avec l'intégration Oracle : Les contrats intelligents doivent faire référence à un oracle de confiance pour déterminer les résultats et automatiser le reste du processus. Les frameworks Chainlink, UMA ou Oracle personnalisés intègrent une vérité vérifiable au contrat. 

• Règlement: Comme indiqué précédemment, les contrats doivent régler automatiquement les gagnants et libérer instantanément les liquidités à la fin de l'événement.

2. Couche de liquidité :

Les marchés sans liquidité disparaissent rapidement. Ces marchés de prédiction décentralisés nécessitent une liquidité importante et dynamique pour être exploitables. Ils permettent aux utilisateurs d'entrer et de sortir des positions à des prix équitables. 

• Teneurs de marché automatisés (AMM) : Les actions de résultat sont évaluées et rééquilibrées à l'aide de formules telles que la LSMR (règle de notation logarithmique du marché) ou des AMM à produits constants adaptés aux actifs binaires. 

• Incitations à la liquidité : Dans les mécanismes de liquidité par pool, les LP sont récompensés par des commissions ou des incitations sous forme de jetons pour le blocage des fonds dans les pools de liquidité. Dans le cas des marchés de prédiction décentralisés, ces jetons peuvent être des actions OUI ou NON qui illustrent la probabilité d'un marché liquide. 

• Réallocation dynamique de liquidité : Pour gérer les événements populaires et de niche, les moteurs de liquidité doivent s'adapter en temps réel, empêchant ainsi les marchés de « réfléchir ». 

• Modèles DEX hybrides : Les plateformes de prédiction décentralisées intelligentes adoptent des mécanismes de liquidité avancés qui fusionnent les carnets d'ordres avec les AMM, permettant aux traders professionnels de placer des paris directionnels importants sur des marchés à spread serré.

• Modèles de liquidité inter-marges : Les actions pourraient être composables en fonction de différents événements, par exemple en couvrant « Oui » sur l'approbation de l'ETF BTC au Royaume-Uni avec « Non » sur la hausse des taux de la Fed américaine.

3. Expérience utilisateur :

Sans une expérience utilisateur fluide, votre plateforme de prédiction peut être techniquement performante, mais instable. Cette couche de développement de plateforme de prédiction apporte donc :

• Portail de création d'événements : Cela présente une étape sur la plate-forme où tout utilisateur approuvé ou détenteur de jeton de gouvernance peut créer de nouveaux marchés avec des métadonnées qui incluent la description de l'événement, l'heure de clôture, la source de l'oracle, etc. 

• Trading rapide sur mobile avec une intégration fluide : Lors du développement de votre plateforme de prédiction, veillez à créer une entrée en un clic avec un portefeuille non dépositaire ou une authentification Web3 et un trading rapide via les boutons « Oui » et « Non ». Les graphiques doivent toutefois être accessibles, mais uniquement aux utilisateurs qui le souhaitent. Des curseurs d'achat/vente rapides avec un retour de probabilité instantané, comme « Vous achetez OUI à 68 % », constituent également un atout pour les utilisateurs.

• Extraction de gaz : En utilisant les L2 et les méta-descriptions, les plateformes peuvent permettre aux utilisateurs d'éviter le gaz pendant qu'ils tradent, améliorant ainsi les taux d'adoption sur la chaîne et la base d'utilisateurs de la plateforme de prédiction.

• Tableaux de bord transparents : Affichez la profondeur de liquidité, l'intérêt ouvert et l'historique du marché pour captiver les utilisateurs et gagner leur confiance. 

CONSEIL PRO: Enfin, assurez-vous que les plateformes de prédiction on-chain sont des plateformes d'échange conçues pour les utilisateurs non natifs des cryptomonnaies. Ainsi, leur expérience utilisateur doit ressembler à celle d'une application de divertissement, et non à celle d'une plateforme technologique cherchant simplement à savoir si Taylor Swift est enceinte. 

4. Gouvernance et conformité :

• Gouvernance basée sur les jetons : Les votes de la communauté et de la DAO devraient déterminer les marchés à coter, garantissant ainsi une réduction du spam et des propositions illégales. Les plateformes de prédiction peuvent également imposer des exigences de jalonnement pour garantir le sérieux des proposants. 

• Résolution des litiges: Les comités d'arbitrage, les juges hybrides humains/IA ou les jurys à pondération symbolique sur les plateformes de prédiction doivent pouvoir examiner les résultats contestés. Des sanctions sévères devraient être prévues pour les acteurs malveillants qui soumettent de fausses résolutions. 

• Stratégies de conformité : Il peut s'agir notamment du géorepérage pour les juridictions restreintes et de l'obtention de licences pour certaines régions avec l'aide des équipes juridiques de votre société de développement de plateformes de prédiction. Certains pays, mais aussi certains événements, peuvent être classés comme jeux d'argent ou produits dérivés ; les plateformes ont donc besoin de cadres de conformité modulaires. 

5. IA et couche de renseignement :

Les couches d'IA avec des systèmes d'intelligence proactifs différencient les plateformes de prédiction de paris des plateformes de paris simplement réactives.

• Flux d'actualités et de données en temps réel : L'IA analyse les gros titres, les flux sociaux et les publications économiques pour générer des signaux structurés. (par exemple, « Un IPC inférieur aux prévisions pourrait signifier une augmentation de la probabilité d'une baisse des taux par la Fed.
• Création de marché pilotée par l'IA:Les robots ajustent les prix des résultats de manière dynamique à l'aide de l'apprentissage automatique, garantissant que les pools de liquidité réagissent instantanément aux informations de dernière minute. 
• Détection de fraude et de manipulation : L'IA suit et signale les comportements anormaux des portefeuilles ou les transactions coordonnées, détectant toute manipulation avant qu'elle ne perturbe les marchés ou ne provoque la perte des fonds des utilisateurs de quelque manière que ce soit. 

• Informations sur les utilisateurs : L'IA pourrait également diffuser des alertes personnalisées sur les changements de probabilité majeurs ou des requêtes assistées par l'IA (Quelle est la probabilité implicite du marché d'approbation de l'ETF ETH ?) et des suggestions d'optimisation de portefeuille.

• Prévisions d'entreprise : Les entreprises peuvent intégrer des flux de prédiction alimentés par l'IA dans des tableaux de bord pour la prévision interne des risques et des ventes, tandis que les institutions concèdent sous licence des données de marché enrichies sous forme d'alpha. 

Qui devrait intégrer les marchés de prédiction ?

La prochaine vague d'applications cryptographiques ne se résume pas à des applications autonomes, mais à des super-applications combinant trading, conservation, jalonnement, prêt, divertissement, etc. Les plateformes de prédiction peuvent donc s'intégrer aux écosystèmes existants. Voici les plateformes qui peuvent intégrer les marchés de prédiction :

• Logiciel d'échange de crypto-monnaie : Tout logiciel d'échange de cryptomonnaies, existant ou émergent, centralisé ou décentralisé, peut proposer des marchés de prédiction comme nouveaux marchés verticaux de trading. Il peut également en faire un jeu de prédiction tap-to-earn avec des récompenses liées intégrées dans leur grand module de trading. 

• Plateformes médiatiques : Les portails d’informations (financières, politiques, de divertissement) peuvent intégrer des tickers de prédiction pour afficher les « cotes en direct » de la foule.

• Applications de sport et de divertissement : Au-delà des paris sportifs, les applications pilotées par les fans pourraient intégrer des plateformes de prédiction décentralisées pour une approche transparente et un engagement accru. 

• Protocoles DeFi : Les plateformes de prêt, de jalonnement et de produits dérivés peuvent garantir les actions de résultat ou les utiliser comme couverture. 

• Outils SaaS d'entreprise : L'entreprise pourrait déployer des marchés de prédiction fermés en chaîne pour les prévisions et la prise de décision internes. 

Modèles de génération de revenus pour ceux qui intègrent des marchés de prédiction

Les entrepreneurs qui lancent des marchés de prédiction peuvent générer des revenus grâce à :

• Frais de négociation:Petit pourcentage de frais sur les résultats de la négociation d'actions.
• Frais de création d'événements:Payé par des entités pour répertorier de nouveaux marchés.
• Licence de données:Vente de données de prédiction agrégées aux institutions.
• Utilitaire de jeton:Jalonnement pour la gouvernance, réductions de frais ou incitations à la liquidité.

Mot de la fin

Les marchés de prédiction ne se limitent pas aux paris électoraux : ils constituent le mécanisme natif de la DeFi permettant de transformer l'information en capital. Ils sont aussi le « terminal Bloomberg des croyances collectives » : là où les marchés anticipent mieux la réalité future que les sondages ou les analystes.

Compte tenu des tendances, les gens privilégieront les plateformes appropriées. Il est désormais temps de ne pas copier les applications de paris ou de jeux d'argent, mais de construire des infrastructures de prédiction fiables et fiables qui optimisent la finance, la gouvernance et les prévisions d'entreprise. 

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